Wüstenrot direct Kreditkarte Erfahrungen – Unsere Test-Note: 2,2

Wüstenrot direct Kreditkarte ErfahrungenGegründet wurde die Wüstenrot direct im Jahr 1968 in Ludwigsburg. Es kam zu einer Neustrukturierung, nachdem die Umsätze der Bank sich nicht wie erwartet entwickelten. 2002 wurde die letzte Filiale aufgelöst. Seinen Sitzt hat das Unternehmen in Stuttgart wo es der Regulierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) unterliegt. Zum Leistungsspektrum der Bank zählen Konten und Karten, Baufinanzierungen, Geldanlagen, und Versicherungen.

Doch was steckt darüber hinaus hinter dem Angebot der Wüstenrot direct Visa Classic? Unser Wüstenrot direct Visa Classic Test verrät es!

Inhaltsverzeichnis

  • 1. Wüstenrot direct Erfahrungen: Pro und Contra im Überblick
  • 2. Die 10 wichtigsten Konditionen im Überblick
  • 3. Repräsentatives Kreditbeispiel von Wüstenrot direct
  • 4. Unsere Erfahrungen im ausführlichen Wüstenrot direct Test
    • Kreditkarten-Angebot: Die Visa Classic auch als Prepaid-Karte verfügbar
    • Kreditkarten-Konditionen: Die Visa Classic unterliegt keiner Verzinsung
    • Mögliche Zusatzgebühren: 24 kostenfreie Bargeldabhebungen im Monat
    • Kreditkartenlimits:  Hängt ganz von der Kreditwürdigkeit des Kunden ab
    • Bonuspunkte & Extras: Kostenlose Mobile Banking App verfügbar
    • Sicherheit: Sicher Online-shoppen mit „Verified by Visa“
  • 5. Testberichte zum Anbieter Wüstenrot direct
  • 6. Fünf wichtige Fragen und Antworten zu Wüstenrot direct
    • Wer kann die Visa Classic der Wüstenrot direct beantragen?
    • Welcher Verfügungsrahmen wird gewährt?
    • Welche Gebühren fallen bei Transaktionen an?
    • Wie hoch sind die Kreditkartenzinsen der Wüstenrot direct?
    • Wie sieht es mit der Erreichbarkeit des Kundensupports aus?

1. Wüstenrot direct Erfahrungen: Pro und Contra im Überblick

  • Die Visa Classic ist im 1. Jahr kostenlos
  • Frei von Sollzins und effektivem Jahreszins
  • 24 kostenfreie Auszahlungen pro Monat, jede weitere nur 1,99 Euro
  • Zahlungen innerhalb der EU-Zone sind kostenlos
  • Eine Partner-Karte ist verfügbar
  • Keine Guthabenverzinsung

Unser Wüstenrot direct Kreditkarte Test fiel überwiegend positiv aus. Die Visa Classic ist im 1. Jahr kostenfrei und überzeugt mit der Tatsache, dass werden Sollzinsen noch ein effektiver Jahreszins anfällt. Ab dem 2. Jahr wird eine Jahresgebühr von 19€ fällig, sofern der Umsatz unter 2.000€ liegt. Auch sind bis zu 24 kostenlose Bargeldauszahlungen im Monat möglich. Zudem sind alle Zahlungen innerhalb der EU ebenfalls kostenfrei. Wer möchte, kann zusätzlich zur Visa Classic eine kostenlose Partner-Karte beantragen. Als einzigen Kritikpunkt sehen wir die Tatsache, dass das Guthaben nicht verzinst wird.

2. Die 10 wichtigsten Konditionen im Überblick

  • Kontoführungsgebühr: im 1. Jahr und ab einem Umsatz von 2.000€ auch darüber hinaus kostenlos, andernfalls 19€ p.a. ab dem 2. Jahr
  • Zahlungsgebühren: Zahlungen innerhalb der EU-Zone sind kostenfrei. In jedem weiteren Land werden 1,5 Prozent des Zahlungsbetrages fällig.
  • Gebühren bei Abhebung: Pro Monat gewährt die Bank 24 kostenlose Auszahlungen. Jede weitere kostet 1,99 Euro. Außerhalb der EU gelten landesabhängige Gebühren.
  • Zinsen: Die Bank verzichtet auf einen Sollzins und einen effektiven Jahreszins.
  • Guthabenverzinsung: Das Guthaben wird nicht verzinst.
  • Verfügungsrahmen: Der Kreditrahmen hängt von der Bonität des Kunden ab.
  • Erreichbarkeit des Supports: Der Kundensupport ist Montag bis Freitag von 8 bis 19 Uhr telefonisch erreichbar. Per E-Mail ist eine Kontaktaufnahme ebenfalls möglich.
  • Sicherheit: „Verified by Visa“ schützt vor unerlaubter Nutzung der Kreditkarte bei Online-Einkäufen.
  • Bonusangebote: Preisvorteil von 15 Prozent bei Partnern von Wüstenrot direct.
  • Weitere Produkte: Eine Partner-Karte kann beantragt werden. Die Visa Classic ist auch als Prepaid-Kreditkarte verfügbar.

3. Repräsentatives Kreditbeispiel von Wüstenrot direct

icon_2_ZielgruppeAnhand eines Kreditbeispiels soll aufgezeigt werden, für welche Bereiche die Visa Classic der Wüstenrot direct empfehlenswert ist. Wie unser Test zeigt, sind Zahlungen mit der Kreditkarte innerhalb der Europäischen Union absolut kostenlos. In jedem weiteren Land liegen die Kosten für jede Zahlung, die getätigt wird, bei 1,5 Prozent des Zahlungsbetrages. Befindet man sich also beispielsweise auf einer Reise in den USA, so würde man dort für eine Zahlung von 500 US-Dollar, Gebühren in Höhe von 7.50 Euro entrichten müssen. Auch wenn sich das letztendlich nach nicht viel Geld anhört, würde man jedoch drei Wochen in den USA verweilen, dann käme man bezüglich der Gebühren auf eine nicht zu verachtende Summe.

 

Grundsätzlich halten wir die Nutzung der Kreditkarte innerhalb der EU-Zone für durchaus empfehlenswert. Bei Reisen außerhalb der EU, sollte man bei Zahlungen mit der Visa Classic eher sparsamer sein. Wobei an dieser Stelle gesagt werden muss, dass Wüstenrot direct mit den Auslandsgebühren, im Vergleich zu vielen anderen Anbietern, in einem eher niedrigen Sektor angesiedelt ist.
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4. Unsere Erfahrungen im ausführlichen Wüstenrot direct Test

In unserem Wüstenrot direct Kreditkarte Test haben wir uns ausführlich mit dem Leistungsspektrum und den Konditionen der Visa Classic befasst. An dieser Stelle möchten wir unsere Erfahrungen mit den Lesern teilen.

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100 € Bonus bei Eröffnung eines Kontos

Kreditkarten-Angebot: Die Visa Classic auch als Prepaid-Karte verfügbar

icon_5_VerbrauchertippsMit der Visa Classic der Wüstenrot direct lässt sich bequem und bargeldlos an zahlreichen Akzeptanzstellen einkaufen und bezahlen. Geldabhebungen sind an über 1,6 Millionen Automaten möglich. Wer die Visa Classic nutzt, kann zudem auch kostenlos das Top Girokonto der Wüstenrot direct als Verrechnungskonto beantragen. Zu den weiteren Angeboten zählen eine Partner-Karte und die Visa Classic als Prepaid-Variante.

 

Bargeldlos bezahlen und an über 1,6 Geldautomaten Bargeld abheben mit der Visa Classic. Das Top Girokonto der Wüstenrot direct kann als Verrechnungskonto genutzt werden. Auf Wunsch wird eine kostenlose Partner-Karte ausgestellt.

Kreditkarten-Konditionen: Die Visa Classic unterliegt keiner Verzinsung

icon_17_KonditionenDie Visa Classic ist im ersten Jahr und ab einem Umsatz von 2.000€ auch darüber hinaus kostenlos. Andernfalls beträgt die Jahresgebühr 19€. Damit reiht sich Wüstenrot direct in eine Lange Reihe von Anbietern ein, die Kreditkarten kostenfrei zur Verfügung stellen. Unsere Wüstenrot direct Kreditkarte Erfahrungen haben zudem ermittelt, dass die Partner-Karte ebenfalls Gebührenfrei ist. Sollzinsen oder ein effektiver Jahreszins werden, unserer Erfahrung zufolge, nicht erhoben. Von einer Guthabenverzinsung wird bei Wüstenrot direct ebenfalls abgesehen.

Die Visa Classic und auch die Partner-Karte sind unter bestimmten Voraussetzungen gebührenfrei. Ein Soll- oder Jahreszins ist ebenfalls nicht zu finden.

Mögliche Zusatzgebühren: 24 kostenfreie Bargeldabhebungen im Monat

icon_7_GebuehrenWer innerhalb Deutschlands mit der Visa Classic bezahlt oder in Ländern, die der EU-Zone zugehörig sind, Zahlungen tätigt, der kann dieses kostenlos tun. Bei Zahlungen in währungsfremden Ländern, muss eine Gebühr in Höhe von 1,5 Prozent entrichtet werden. Wie bereits erwähnt, können Kunden mit der Visa Classic an 1,6 Millionen Geldautomaten Bargeldabhebungen vornehmen. Für Auszahlungen innerhalb der EU-Zone kosten den Kunden keinen Cent. Zu beachten gilt es dabei jedoch, dass pro Monat nur 24 Auszahlungen kostenfrei getätigt werden können. Jede weitere Geldabhebung kostet 1,99 Cent. Dieses kommt den Kunden aber immer noch billiger, als bei vielen anderen Kreditkartenanbietern. Wer außerhalb der Europäischen Union an Bargeld kommen möchte, muss mit landesabhängigen Gebühren rechnen. Ein genauer Blick auf die Gebührenhinweise lohnt in jedem Falle.

Kreditkarteneinsätze sind innerhalb der EU gebührenfrei. Ebenfalls kostenlos sind Bargeldabhebungen im Europäischen Wirtschaftsraum. Zahlungen außerhalb des Euroraums werden mit einer Gebühr in Höhe von 1,5 Prozent der jeweiligen Summe veranschlagt.

Kreditkartenlimits:  Hängt ganz von der Kreditwürdigkeit des Kunden ab

icon_9_KuendigungDer Kreditrahmen wird, wie unsere Wüstenrot direct Kreditkarte Erfahrungen zeigen, bei Wüstenrot direct individuelle festgelegt. Der ausschlaggebende Faktor ist dabei die Bonität des Kunden. Erst nachdem die Kreditwürdigkeit des Kunden überprüft wurde, kann die Bank über den Verfügungsrahmen entscheiden.

 

Die Höhe des Kreditrahmens wird anhand der Bonität des Kunden ermittelt.
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Bonuspunkte & Extras: Kostenlose Mobile Banking App verfügbar

icon_19_VersicherungenWie bei vielen Kreditkartenanbietern mittlerweile üblich, stellt auch Wüstenrot direct ihren Kunden ein anständiges Bonusprogramm zur Verfügung. Unser Wüstenrot direct Kreditkarte Test hat herausgefunden, dass Nutzer der Visa Classic sich einen attraktiven Preisvorteil sichern können. Im Zuge des Cash-Back-Programms, können Kunden bis zu 15 Prozent Rabatt auf die Einkäufe bei vielen Partner-Unternehmen der Wüstenrot direct bekommen.

Um auch von Unterwegs die volle Kontrolle über seine Umsätze zu haben und die Kontobewegung überwachen zu können, stellt das Unternehmen Wüstenrot direct eine Mobile Banking App zur Verfügung. Diese ist für Kunden von Wüstenrot direct absolut kostenfrei und steht, unseren Erfahrungen zufolge, sowohl für Android-Geräte, als auch für iPhones und iPads zum Download bereit.

Im Rahmen des Cash-Back-Programms erhalten Kunden einen Rabatt in Höhe von 15 Prozent auf die Einkäufe bei Partner-Unternehmen der Bank. Als weiteres Extra, stellt Wüstenrot direct ihren Kunden eine Mobile Banking App für iPhones, iPads und Android-Geräte zur Verfügung.

Sicherheit: Sicher Online-shoppen mit „Verified by Visa“

icon_10_SicherheitMit „Verified by Visa“, ist der Schutz vor Missbrauch durch Unbefugte gewährleistet. Für die Nutzung muss die Kreditkarte vorab registriert werden. Dieses kann auch im Zuge eines Bezahlvorgangs bei Online-Einkäufen geschehen. Das Händlersystem fordert automatisch zur Registrierung auf. Dabei wird eine Passwort und eine persönliche Begrüßung von dem Kunden festgelegt. Bei jedem weiteren Einkauf im Internet gibt der Kunden dieses Passwort ein und wird als rechtmäßiger Karteninhaber erkannt. Nur wenn das Kennwort korrekt eingegeben wurde, wird die Transaktion durchgeführt.

Mit „Verified by Visa“ sind die Kreditkarten-Daten bestens vor Missbrauch durch Dritte beim Online-Shopping geschützt. Erst nach erfolgreicher Eingabe eines Passworts, kann eine Bezahlung erfolgen.

5. Testberichte zum Anbieter Wüstenrot direct

w++stenrot direct visa classic-Stiftung Warentest Bausparberatung (GUT 2,2)Anhand unseren Wüstenrot direct Kreditkarte Erfahrungen können wir berichten, dass Wüstenrot direct sich bereits einiger Auszeichnungen erfreuen kann. Die Stiftung Warentest hat das Unternehmen Wüstenrot direct gleich drei Mal für ihr Angebot ausgezeichnet. In der Februar-Ausgabe 2015, hat die Bank für ihre Kundenberatung die Testnote „Gut“ und für das Bauspar-Angebot die Note „Sehr gut“ erhalten. Im Jahr 2014 hat die Stiftung Warentest die besten Riester-Tarife ermittelt. Auch hier konnte die Wüstenrot direct am besten abschneiden und sich zwei Mal den ersten und einmal den zweiten Platz holen.

w++stenrot direct visa classic-Stiftung Warentest Top Giro-Kostenlos und ohne BedingungenAuch das Top Giro-Konto wurde von der Stiftung Warentest gewürdigt. Diese hat 176 Girokonten getestet und davon 16 als „Kostenlos ohne Wenn und Aber“ ausgezeichnet, darunter auch das Girokonto der Wüstenrot direct. Ebenfalls punkten konnte das Unternehmen auch bei „Focus-Money“. Das Magazin zeichnete das Bauspar-Angebot der Bank, im Jahr 2014, als „Bester Wohn-Riester“ aus.CTA_Wuestenrot_direct_Visa

6. Fünf wichtige Fragen und Antworten zu Wüstenrot direct

Wer kann die Visa Classic der Wüstenrot direct beantragen?

Voraussetzungen für den Erhalt einer Kreditkarte bei der Wüstenrot direct sind die Volljährigkeit, ein Wohnsitz in Deutschland und eine ausreichende Bonität.

Welcher Verfügungsrahmen wird gewährt?

Was den Kreditrahmen anbelangt, so wird dieser individuelle festgelegt. Zunächst nimmt Wüstenrot direct eine umfassende Bonitätsprüfung vor. Erst dann kann über die Höhe des Verfügungsrahmens entschieden werden.

Die Website der Wüstenrot direct

Die Website der Wüstenrot direct

Welche Gebühren fallen bei Transaktionen an?

Kunden können mit der Visa Classic maximal 24 kostenfreie Bargeldabhebungen innerhalb der EU-Zone tätigen. Jede weitere kostet 1,99 Euro. Bei Geldabhebungen außerhalb der EU-Zone, müssen Kunden mit landesabhängigen Gebühren rechnen.

Zahlungen, die innerhalb der Europäischen Union getätigt werden, sind kostenlos. In Ländern mit Fremdwährung, wird eine Gebühr in Höhe von 1,5 Prozent fällig.

Wie hoch sind die Kreditkartenzinsen der Wüstenrot direct?

Sollzinsen und effektiver Jahreszins fallen für die Visa Classic nicht an. Ebenfalls wird auf Guthabenverzinsung verzichtet.

Wie sieht es mit der Erreichbarkeit des Kundensupports aus?

Der Mitarbeiter von Wüstenrot direct sind Montag bis Freitag von 8 bis 19 Uhr telefonisch erreichbar. Darüber hinaus kann der Kundensupport auch per E-Mail kontaktiert werden.CTA_Wuestenrot_direct_Visa


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